在西班牙、意大利和葡萄牙，五大银行集团在 2024 年前三个季度的平均和合并后年化平均股本回报率 (ROAE) 分别为 15.0%、15.6% 和 18.1%。这是自 2007 年以来从未见过的水平。 尽管程度低于 2023 年，但净利息收入的增长对西班牙和意大利的 ROAE 增长做出了重大贡献（分别增加 1.5 个百分点和 0.4 个百分点）。在葡萄牙，营业费用和风险成本的下降（主要归因于一家在 2023 年进行了大笔分配的机构拨备回拨）对 2024 年 ROAE 的增长做出了积极贡献（分别增加 1.9 个百分点和 3.0 个百分点）。更广泛地说，南欧银行财务盈利能力的提高也得益于相对活跃的经济环境。例如，这与德国的情况形成了鲜明对比，德国经济的恶化导致 2024 年最大银行的风险成本上升了 40%。 尽管 2023 年和 2024 年的贡献存在差异，但较低利率的影响尚未完全反映在南欧银行的业绩中。然而，例如，西班牙 2024 年第三季度的利息收入下降速度快于利息支出（环比分别为 -2.6% 和 -1.5%）。鉴于西班牙和南欧银行持有的浮动利率贷款比例较大，这一趋势将继续下去。
15
11月
2024
20:10
在西班牙、意大利和葡萄牙，五大银行集团在 2024 年前三个季度的平均和合并后年化平均股本回报率 (ROAE) 分别为 15.0%、15.6% 和 18.1%。这是自 2007 年以来从未见过的水平。 尽管程度低于 2023 年，但净利息收入的增长对西班牙和意大利的 ROAE 增长做出了重大贡献（分别增加 1.5 个百分点和 0.4 个百分点）。在葡萄牙，营业费用和风险成本的下降（主要归因于一家在 2023 年进行了大笔分配的机构拨备回拨）对 2024 年 ROAE 的增长做出了积极贡献（分别增加 1.9 个百分点和 3.0 个百分点）。更广泛地说，南欧银行财务盈利能力的提高也得益于相对活跃的经济环境。例如，这与德国的情况形成了鲜明对比，德国经济的恶化导致 2024 年最大银行的风险成本上升了 40%。 尽管 2023 年和 2024 年的贡献存在差异，但较低利率的影响尚未完全反映在南欧银行的业绩中。然而，例如，西班牙 2024 年第三季度的利息收入下降速度快于利息支出（环比分别为 -2.6% 和 -1.5%）。鉴于西班牙和南欧银行持有的浮动利率贷款比例较大，这一趋势将继续下去。 
